申请ITIN有什么好处

2020-12-27 267Browse 0Like 1Comments

ITIN对于有些人来说有点陌生。对于不在美国的外国人来说接触不到这个。您炒美股会让你填写W-8ben表格-免税表格,股息收入从30%降低到10%(中美有协定)。在在美国有房租收入和利息收入。税号是必须的申请的。您是跨境创业者开设银行账户,信用卡。ITIN用处就很大了。

ITIN有什么用处呢?

  1. 报税,退税。
  2. 开设美国银行账户。
  3. 开设美国业务。可以在网上直接申请美国银行账户有Captial one 360和Discover checking。花旗银行Citi bank需要去柜台申请,富国银行,美国银行BOA
  4. 申请信用卡。American Express, Bank of America ,Capital One ,Chase ,Citibank。
  5. 认证paypal和stripe
  6. 美国信用记录积累。

有了ITIN可玩性很高。不用花1万RMB去找代办美国银行BOA,花旗,大摩。自已动手能力强,可以自已申请ITIN,费用$50+邮寄费。

什么是ITIN?

个人税号 ITIN(Individual Taxpayer Identification Number)是美国国税局颁发给纳税人用来报税的号码,通常不符合申请社会安全号的人才有资格申请个人报税号。个人报税号共9位数字,以9开头,第四位数通常是7或8,既是9XX-7X-XXXX。个人报税号审批颁发时不考虑移民身份,在美国有收入的和没有社安号的居民(RESIDENT)或外国人(NONRESIDENT)都有权申请税号按税法缴税。针对非美国居民(US Non-Residents),而且有报税要求的人士而专门设立的号码。个人报税号审批颁发时不考虑移民身份,故拥有ITIN对非移民签证或者移民签证的申请没有任何影响。

个人税号可用于:报联邦税;报非移民州税;开银行户口;申请信用卡;办理电话服务。(拥有个人报税号不证明其个人在美国拥有合法身份,所以也并不享有美国的税务福利。)

ITIN有效期为5年,三年要报一次税,过期的ITIN可以renew。

EIN简单介绍一下

还有一个叫EIN,美国雇主识别号码(Employer Identification Number)也称作联邦税号。按照美国的法律,一般而言,绝大多数生意或者实体都需要EIN作为美国国税局的识别号码,这样能够处理和税务相关的事宜。美国的EIN号码适用于在美国境内注册的公司或者实体,在美国境外注册的公司或者实体以及个人。

原则来说,作为居住在美国以外地区的公民,如果在美国注册了公司,原则上必须要申请EIN,否则无法开展业务,开设银行账户或者年终报税。故此,申请EIN是非美国公民在美国开设公司后的重要一步。

如果您拥有美国境外的公司或者实体:美国以外的公司和实体,同样可以向美国国税局申请EIN。通常来说,美国境外的公司和实体,如果有美国境内的收入需要报税、需要雇佣美国境内的工作人员或者需要满足美国国税局的预扣要求,都需要向美国国税局申请EIN号码。例如,一个中国企业在美国开展有业务,美国的公司需要向该企业付款,那么这个中国企业有可能需要申请EIN号码。

个人申请EIN: 作为个人,无论是居住在美国境内的人士,还是居住在美国境外的人士,都是可以申请EIN的。美国的商业形式,不仅有有限公司形式,而且还有个体户形式(Sole Proprietorship), 个人可以按照个体户的商业形式向美国国税局申请EIN。对于很多中国个人在亚马逊或者EBAY需要开设售卖账户, EIN或者ITIN (美国个人税号)是必须要求的内容,故此申请EIN或者ITIN是一定需要的。

ITIN如何申请

当您有需求的时候要申请ITIN,在报税的情况下,应该在规定的报税截止日前申报提交税表和W-7费,每年6月15号截止。首次申请ITIN报税只能用纸质税表和W7,及身份证证明。等到有ITIN后,可以线上报税。

申请ITIN准备资料

  1. 填好的W-7 (ITIN申請表)
  2. 身分证明文件正本或经过认证的副本 (有效期内的护照或者在美国大使馆认证的护照副本。关于IRS认可的其他身分證明文件,可參考 W-7 說明中的清单)
  3. 稅表   (股息收入1042S或者利息收入1099-INT(Interest Income,$10以上会收到)版稅royalties)
  4. 1040NR (非居民個人一般用1040NR1040NR-EZ) 这个就是我们的Tax Return 表,我相信大部分人都是用TurboBox 自动生存的这个表。注意你需要把ITIN申请人的SSN栏留为空白
  5. 大陆申请要有美国地址,国内地址,电话。

申请方法一:当场申请

带着W7表,1040表,护照原件,前往IRS Taxpayer Assistance Centers当面申请,这样申请免费。Taxpayer Assistance Centers可以当场验证护照,不是所有的都可以提供验证护照服务,可以在IRS-TAC查看提供服务的中心。

对于不在美国的人士来说这种方式 不可行。

申请方法二:出书

美国有許多的网络出版商. 比较有名的大概就是Amazon KDP了. 另外还有像Smashwords, Lulu等. Amazon知名度最高,现在看网上分享的在亚马逊出书,Amazon很难给你发ITIN申请信。这里有在Smashwords出书的台湾网友:美國ITIN強申分享 (沒收入不投資不搬磚)

出书的好处在于,不用等到报税季。用证明信申请ITIN。这种方法难度比较大。可以去尝试。

申请方法三:IRS指定代理人

有两种代理可申请 ITIN(收费):
1 Acceptance Agent (AA):可协助你填写W-7表,并帮你将护照及所有材料邮寄给 IRS。这种方法还需要自己公证护照原件,或者邮寄护照原件给指定代理人。
2 Certified Acceptance Agent (CAA):提供验证护照服务,这样申请人就不需要邮寄护照原件。代理会将所有材料邮寄给 IRS。

我们强烈推荐这一种方式。

在非美国居住的人士我们建议这种方式申请,这种方法适合动手能力不强的不人。

优点不用自己填写表格,不需要邮寄护照原件或者去大使馆公证护照副本。邮寄原件有可能丢失,疫情办护照很难。去美国大使馆公证,居住在有大使馆的地方,可以预约申请护照公证件费用$50.当地没有还需要到有大使馆的城市,这样也很折腾。

费用不等200到500美元。华人CAA收费2500RMB。这个可以在google上找
Acceptance Agent Program列表在这里:https://www.irs.gov/ 需要主意的是Acceptance Agents 前面带星号*. Certifying Acceptance Agents 不带星号*。

国内唯一个在北京收费很贵,我们建议找美国本土的CAA。

Einexpress这个网站提供的费用

折扣$50,折扣最大的时候$100。397美元。有网友用397美元申请成功。三个月收到IITN。

也可以在Fiverr

如果没有Fiverr,先注册:http://www.fiverr.com/

注册后在上面的搜索框输入“ITIN”会列出服务商家。

我们以shabanaz01和moorcochka两个卖家说明的一下。

他们都是CAA,可以对护照认证。不需要邮寄护照。一个要300刀,一个要250刀。

shabanazo1这个卖家的说明

STANDARD PACKAGE ($300)

YOU will provide us a 300dpi scanned copy of your Identification documents (Passport etc). We will set up a Video Call to verify the documents to Issue the Certificate of Accuracy. You do not need to send the Original Passport and or get the certified copy of it. YOU will Provide us the Tax return and other documentation. We will complete the application and send it to the IRS through our office.

您将向我们提供300dpi的身份证件扫描副本(护照等)。我们将进行视频通话,以验证要签发准确证书的文件。您无需发送原始护照或获取其认证副本。您将向我们提供退税单和其他文件。我们将完成申请,并将其通过我们的办公室发送给IRS。

PREMIUM PACKAGE ($500)

YOU will provide us a 300dpi scanned copy of your Identification documents (Passport etc). We will set up a Video Call to verify the documents to Issue the Certificate of Accuracy. You do not need to send the Original Passport and or get the certified copy of it.
WE will prepare all the tax documentation and send it to the IRS through our office.

您将向我们提供300dpi的身份证件扫描副本(护照等)。我们将进行视频通话,以验证要签发准确证书的文件。您无需发送原始护照或获取其认证副本。
我们将准备所有税收文件,并将其通过我们的办公室发送给IRS。

300美元的服务,还要自已退税单才可以。

我们这里介绍moorcochka这个卖家。

我们是从这里申请的,咨询她需要护照,地址,还有电话。就可以。

这是当时咨询她需要什么资料和多久能申请下来:

If you are a nonresident. You need to get the US ITIN. ITIN - is a tax identification number and is using for tax purposes. ITIN allows you to pay taxes on the income you earned in the US. The IRS will issue this number if you will show that you earned money and want to pay taxes. You need to file income tax Pay taxes and file the application for receiving ITIN. I will certify your documents and will submit it to the IRS also I will help you to pay because the IRS doesn`t accept foreign payments. You will need to provide a copy of your passport, your address, and phone number. After I finish the paperwork you will sign it and we will have a Zoom interview to verify your identity.

如果您是非居民。您需要获取美国ITIN。 ITIN-是税号,用于税务目的。 ITIN允许您对在美国获得的收入纳税。如果您证明自己已赚钱并想纳税,则国税局将发出此号码。您需要提交所得税缴纳税款并提交接收ITIN的申请。我将证明您的文件并将其提交给IRS,也将帮助您付款,因为IRS不接受国外付款。您需要提供护照,您的地址和电话号码的副本。我完成文书工作后,您将在文件上签字,我们将进行Zoom面试以验证您的身份。

I need 2-3 days for documents preparation and it takes 7-10 weeks for the IRS to process

我需要2-3天的时间来准备文件,而国税局需要7-10周的时间来处理

付款250美元。上传你的护照扫描件(300dp)给她,提供了美国地址,她问我居住在美国。回答她不是,是租的美国地址。然后发给她中国的地址。电话填写的美国电话,就可以了。

她做1040表格和W7表格。她做好后,会通过Fiverr上传。通知你在签字。

Please see the attached forms.
Please sign:
page 2 Sign Here / Your signature
page 5 Sign Here / Signature of applicant

and send signed documents back to me.

Thank you in advance,
Sandra

在1040第二页上Sign Here   /Your signature签字。

在W7上Sign Here/ Signature Of appliceant处签字。

我问她用中文签名,还是用英文签名(拼音)

她回答“You can use Chinese as it is in your passport”

用护照上面的签名就可以,我用的中文签名。

把那两个签名页打印签名就可以,不用全部打印。

签名完成后,在扫描上传到Fiverr上。她收到会通知你什么时候zoom meeting。

HI,Your documents are received. Thank you! What time is good for you to have a brief zoom meeting?

你可以下载 zoom meeting app.用手机电脑都可以。注册账户

和她约时间,她在美国西部加州,Beijing时间上午10点前应该都可以。美国时间是晚上。

约好时间。在Fiverr上她给你发链接

Join Zoom Meeting https://us05web.zoom.us/j/82016024204?pwd=b3JEVkUwTWY4Um5KSy8vVzJNN1ZLdz09

Meeting ID: 820 1602 4204

Passcode: psF3Gv

电脑下载或者用手机“加入”

输入Meeting ID: 820 1602 4204,还有进入会议你的名字。

点击加入会议。让你输入密码。输入她提供的密码。就进入了。

你把护照首页对着摄像头就可以。就完成了。就这么简单。

验证完,她会发信息把E-mail提供一下。有什么情况会给你发邮件。

然后就等着收IRS的信件了。

这种方法也不用等到报税季。

申请方法四:股息收入或者利息收入。

需要资料:

  1. 自已填写W7和1040NR表格,
  2.  券商提供的1042s或者银行提供的1099表格。
  3. 护照或者护照公证副本。

你开设美股票券商账户。德美利,嘉信理财,盈透证券。买入股票分红会有预扣30%股息税,中美有税务协定10%的税率。20%的可以退回给你。券商发的 1042S 税表向 IRS 要求退税 20%。你要用美国本土券商预扣30%1042s税表。

还有银行存款,会收到银行利息税表1099。也可以。

美国券商会在3月15号会给你一份1042S税表,在后台能下载到。上面会列出你前一年度的税前所得 (Gross income)、所得类别 (Income code)、税率 (Tax rate)、预扣税款 (Federal Tax Withheld) 等关键信息,可据以计算应税所得和已扣缴税金。

银行网银后台下载到1099税表。

有了税表后,可以去IRS下载最新的w7表格和1040NR表格。

w7填写网上有很多教程,很好填写。

1040NR报税和退税表格填写需要专业人士了。我们不在这里介绍怎么填写表格。网上也有。

有机会我们会写一篇1040NR怎么填写的教程。

不建议邮寄护照原件,建议去美国大使馆公证护照副本。中国公民也可以拿着中国护照去美国使领馆进行公证认证,他们会在护照复印件上盖章签字。

提前在美国驻华大使馆预约:https://china.usembassy-china.org.cn

公民服务处必须预约的服务项目包括:

  1. 申请护照:包括儿童及成人护照的更新,护照丢失或被盗后申请补办,申请第一本护照
  2. 为新生儿报出生,申请美国护照以及《海外出生领事报告》;
  3. 办理公证
  4. 办理单身声明

预约后,准备好护照原件及护照首页复印件,双币信用卡VISA或万事达卡,或者50美元现金(不要拿一张100美元不找零)。

拿到护照认证件。就可以邮寄这些资料了。

1042S,W7,1040NR,护照公证件准备、装好、寄到以下地址:

Internal Revenue Service
ITIN Operation
P.O. Box 149342
Austin, TX 78714-9342
这样重要的文件我们建议用国际快递。顺风,EMS,UPS或者DHL。看那个便宜吧。通过邮寄信封价格便宜,邮政系统丢件太常见。好容易准备好资料,丢件损失也很大。还需要花50美元去公证。浪费时间和金钱。

报税要在报税截止日期,本土报税截止日4月15日,6月15日对非美国居民。截止日期前寄出所有资料。

寄出后需要等代了,三个月的等待期。

IRS会通过平信邮寄给你。要是美国地址或者国内地址确定能收邮局信件。美国地址收到USPS信件。国内地址确保能收到邮政信件。不然丢件。护照公证件也会邮寄回来。

如果超过60天+邮寄天数仍未收到IRS信件可以打电话咨询1-800-908-9982

IRS信件

信封

信件范例:

拿到这个信件就可以申请信用卡,银行账户了。

总结:

写了这么多,申请ITIN我们强烈建议通过Certified Acceptance Agent (CAA)指定代理人申请,方便快捷。动手能力强的通过报税申请。

 

xiaoyaoxi

保持饥渴的专注,追求最佳的品质

Comments

  • xiaoyao
    xiaoyao

    TurboTax是专属于美国resident的报税系统,Non-resident alien不能用TurboTax报税.
    非居民身份情况下使用常用报税软件(例如TurboTax,H&R Block,TaxAct等)是不正确的做法,因为这些软件仅适宜居民身份的人群报税。强行使用此类软件报税会导致错误的报税结果,以至于有可能受到国税局处罚的风险。

    2020-12-27